Die Aussage, dass Gold Geld und alles andere Kredit ist, wird John Pierpont Morgan (1837 - 1913) zugschrieben und ist eine über Jahrtausende bewährte Wahrheit.
Ich habe zuletzt in meinen wikifolios, bei FollowMyMoney und/oder meinen privaten Konten folgende Aktien gekauft/aufgestockt:
Goldmoney, $XAU:CA, $XAUMF, ISIN #CA38149A5052
https://www.goldmoney.com/investors
Keine Notenbank der Welt kann zusätzliches Gold "erschaffen". Papiergeld entsteht durch die Notenpresse der Zentralbanken. Goldmoney agiert genau in diesem Umfeld.
Das Unternehmen
Goldmoney ist ein in Kanada ansässiges Unternehmen mit Schwerpunkt Edelmetalle. Das Unternehmen ist über seine verschiedenen operativen Tochtergesellschaften im Edelmetallverkauf an seine Kunden tätig, einschließlich der Vermittlung der Verwahrung und Lagerung von Edelmetallen. Als führender Verwahrer und Händler von Edelmetallen besitzt und betreibt Goldmoney auch Unternehmen, die sich mit Immobilieninvestitionen und Schmuckherstellung beschäftigen.
Geschäftstätigkeiten im Einzelnen
Edelmetallhandel und Verwahrung - Goldmoney Holding - (100%ige Eigentümerschaft)
Seit 22 Jahren betreibt Goldmoney die Plattform Goldmoney.com, die führende Edelmetallverwahrungs- und Investmentplattform, die Kunden in über 100 Ländern betreut und Vermögenswerte in Höhe von 2,1 Milliarden US-Dollar verwahrt. Dieses Geschäftssegment erwirtschaftete im Geschäftsjahr 2023 einen Umsatz von 87 Millionen US-Dollar und ein Betriebsergebnis von 15 Millionen US-Dollar.
Goldmoney ist kein "Papiermetall"-Produkt, was bedeutet, dass Ihr Metall nicht von der Wertentwicklung eines börsengehandelten Fonds (ETF, ETC), eines Differenzkontrakts (CFD) oder eines Warentermingeschäfts abhängt, um Metall zu erhalten und einzulösen, wenn der Kunde darauf zugreifen oder es verkaufen möchten.
Im Gegensatz zu den "Papiermetall"-Programmen, die nur eine Mindestreserve aufweisen, entspricht die Menge des zugeteilten Kundenmetalls bei der Goldmoney Holding immer der Menge des in den Tresoren gelagerten Metalls. Dieses Eins-zu-Eins-Verhältnis wird immer beibehalten und ist ein grundlegendes Merkmal von Goldmoneys Governance-Modell. Die gelagerten Edelmetalle werden nicht in der Bilanz von Goldmoney ausgewiesen, was bedeutet, dass Goldmoney keinen direkten Anspruch auf die Metalle hat.
Die Edelmetalle der Kunden werden in sicheren, voll versicherten Tresoren in Kanada, Hongkong, Singapur, der Schweiz, dem Vereinigten Königreich und den Vereinigten Staaten gelagert. Alle Tresore werden von führenden professionellen privaten Tresorbetreibern betrieben.
Schmuckherstellung und -einzelhandel - Mene - (36% Eigentümerschaft)
Im Jahr 2018 gründeten Goldmoney die Firma Menē (TSXV:MENE), eine Luxusschmuckmarke, die Schmuck aus 24 Karat Gold und Platin anbietet, der nach Grammgewicht berechnet wird. Menē hat die Schmuckindustrie mit einem vertikal integrierten Geschäftsmodell gestört, das im Geschäftsjahr 2023 einen Jahresumsatz von 27 Millionen US-Dollar und ein EBITDA von 0,5 Millionen US-Dollar erzielte.
UK Immobilien Investition - Goldmoney Properties - (100%ige Eigentümerschaft)
Im Jahr 2023 begannen Goldmoney durch die Gründung der hundertprozentigen Tochtergesellschaft Goldmoney Properties Limited in den britischen Immobilienmarkt zu investieren. Die jahrzehntelange Erfahrung auf den Edelmetallmärkten hat die Philosophie für Immobilieninvestitionen geprägt. Das Ziel ist es, durch Investitionen in risikoarme Immobilienanlagen mit sicheren langfristigen Einkommensströmen mittel- bis langfristig Renditen zu erzielen, die über denen von Gold liegen. Derzeit besitzt Goldmoney Properties drei Immobilien, die jährlich 11 Millionen Dollar an Nettomieteinnahmen erwirtschaften.
Was ist sonst noch wichtig, wieso existiert diese Chance.
Der CEO und andere Insider halten ca. 40% der Aktien. Zur Zeit werden eigene Aktien zurück gekauft. Die Ergebnisse 2024 sind nicht mit denen von 2023 vergleichbar, da ein Teilbereich (Schiff Gold) verkauft wurde. Somit wird Goldmoney in keinem Screener auftauchen, oder erst später :). Das Unternehmen ist relativ klein (Marktkapitalisierung 85 Mio Can $) und keiner interessiert sich dafür auf X, Seeking Alpha....
Die letzten Ergebnisse
- Das Konzerneigenkapital pro Aktie stieg von $9,63 auf $10,94, was einem Anstieg von $1,31 pro Aktie bzw. 14% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
- Rückkauf von insgesamt 122.800 Stammaktien zu einem durchschnittlichen Kaufpreis von 7,97 $ während des Quartals. Zusätzlich wurden 212.600 Aktien und 280.000 Warrants im Zusammenhang mit der Veräußerung von Schiff Gold LLC annulliert. Insgesamt wurde die Anzahl der Aktien des Unternehmens in diesem Quartal um über 2 % reduziert.
- Vierteljährliche Betriebseinnahmen von 7,4 Mio. $, ein Anstieg von 53 % gegenüber dem Vorjahr.
- Nettogewinn von 6,0 Mio. $, ein Rückgang von 42 % gegenüber Q3 2023, der einen Neubewertungsgewinn von 8,2 Mio. $ aus Edelmetallen enthielt.
- Bereinigter Nettogewinn von 6,0 Mio. $, ein Anstieg von 73 % gegenüber dem Vorjahr.
- Unverwässerter Gewinn pro Aktie von $0,44.
- Goldmoney.com Group Kundenvermögen von $2,1 Milliarden zum 31. Dezember 2023.
- Das Unternehmen verkaufte seine hundertprozentige Tochtergesellschaft Schiff Gold im Dezember 2023.
Mein Kursziel für die nächsten 3 Jahre liegt bei 25,9 Can $ (+301%). Aktueller Kurs 6,45 Can $.
Mein Grundgedanke beim investieren ist, eine Aktie günstiger zu kaufen, als sie eigentlich Wert ist. Ich arbeite dabei mit einem „fairen KGV“ - (KGV - Kurs-Gewinn-Verhältnis), das den fairen Wert einer Aktie wieder spiegeln soll. Wenn für ein Unternehmen ein faires KGV von 15 berechnet wird und aktuell an der Börse für ein KGV von 10 gehandelt wird, dann wäre es ein günstiger Kauf. Je größer die Kluft zwischen fairen und aktuellen KGV, desto günstiger liege ich im Einkauf! Aus dieser „Kluft“ berechne ich das Potential für zukünftige Kursgewinne, da früher und leider manchmal auch später, der Aktienmarkt das „faire KGV“ erkennt.
Das "faire KGV" liegt hier nach meinen Berechnungen bei 16,2.
Möglicher Katalysator
Goldmoney ist eine typische 3 x U Aktie:
- Unbekannt
- Unbeliebt
- Unterbewertet
Bald sollten Quartalsergebnisse kommen. Die könnten die Aktie "wach küssen".
Mein Anlagestil ist eine Mischung aus Value-/Momentum Investor. Aufgrund der fundamentalen Daten (VALUE) und der Kursentwicklung der letzten 52 Wochen (MOMENTUM) gehört die Aktie aktuell zu meinen TOP 25 Aktien. Das sind die Werte, bei den ich mittelfristig (1-3 Jahre) die höchsten Chancen auf starke Kursgewinne sehe. Diese Werte kaufe ich auch in meinen wikifolios und bei FollowMyMoney .
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„Spekulative Investments sind wie ein Tennismatch: Entscheidend ist die volle Konzentration auf das nächste As, anstatt sich über den letzten Doppelfehler zu ärgern.“ A. Gerstenberger
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Interessenkonflikt: Der Autor dieser Publikation hält zum Zeitpunkt der Veröffentlichung Aktien/Wertpapiere der hier besprochenen Werte/Unternehmen und hat die Absicht, diese je nach Marktsituation zu veräußern und könnte dabei insbesondere von erhöhter Handelsliquidität profitieren. Hierdurch besteht konkret und eindeutig ein Interessenkonflikt.