In meiner neuen Auswertung möchte mein neues wikifolio Projekt ALL WAETHER mit verschieden Multi-Asset-Fonds
vergleichen. Das wikifolio ALL WAETHER soll in alle möglichen Märkte investieren.
Getreu dem Namen soll jederzeit, bei jedem Wetter, ALPHA generiert werden, ohne
Korrelation zu bestimmten Märkten, wie Aktien, Anleihen. Mit Alpha wird der
Teil einer Wertentwicklung eines Portfolios bezeichnet, der auf der Leistung
und dem besonderen Know-how des Managers zuzuschreiben sind; und nicht der
Performance "des Marktes" oder eines Indexes.
(•‿-) Ich würde mich freuen,
wenn der Leser das wikifolio unverbindlich vormerkt ☛
https://www.wikifolio.com/de/AWEATHER .
Wer sich vormerkt wird automatisch informiert, wenn das
wikifolio investierbar wird (bei ca. 100 Vormerkungen).
Als Sparringspartner habe ich mir große Multi-Asset-Fonds ausgesucht.
Multi-Asset-Fonds gibt es erst seit dem Jahr 2005 und werden teilweise als
Alleskönner verkauft. Die Funktionsweise ist ähnlich der, der in Deutschland
schon gebräuchlichen „Total Return Fonds.“ Das Ziel beider Varianten ist es,
eine möglichst gleichmäßige Rendite und eine jährlich positive Wertentwicklung.
Sie sind flexibel wie mein wikifolio ALL WAETHER , da sie in alle
Anlageklassen investieren können. Zum Vergleich habe ich mir die bekanntesten/größten
ausgesucht.
Name
|
ISIN
|
AUM in MRD
|
Allianz Income
and Growth.
|
LU0739342060
|
10
|
Carmignac
Patrimoine
|
FR0010135103
|
25
|
DWS Concept
Kaldemorgen
|
LU0599947198
|
3,5
|
Ethna-AKTIV A
|
LU0136412771
|
12
|
Nordea Stable
Return
|
LU0227384020
|
7
|
Mehr Informationen zu den Multi-Asset-Fonds gibt es hier. Ausgabeaufschläge bei den Fonds wurden
nicht berücksichtigt. Der Startpunkt für den Vergleich soll der 01.01.2016
sein. In meinem Performancevergleich sieht es wie folgt aus:
Alleskönner
Multi-Asset-Fonds vs. wikifolio ALL WEATHER
|
|||
Start: 1.Jan. 2016
|
Start
|
Aktuell
|
Perf.
|
118,3
|
123,5
|
4,4%
|
|
Nordea Stable Return
|
15,9
|
16,1
|
1,2%
|
Carmignac Patrimoine
|
624,3
|
621,6
|
-0,4%
|
Ethna-AKTIV A
|
131,6
|
126,9
|
-3,6%
|
DWS Concept Kaldemorgen
|
124,5
|
119,2
|
-4,3%
|
Allianz Income and Growth.
|
118,4
|
110,7
|
-6,5%
|
Nach dem ersten Monat führt mein wikifolio
ALL WAETHER mit einer
Performance von 4,4%. Auch der Nordea Stable Return ist trotz des unruhigen
Start 2016 im Plus mit 1,2%. Schlusslicht
ist aktuell der Fonds Allianz Income and
Growth mit einem Minus von 6,5%
Um zu bewerten, wie gut die einzelnen Anlagen wirklich sind,
bedarf es eines längeren Zeitraum, sagen wir ca. 3 - 5 Jahre. Ferner hängt die
Eignung als Anlage sicher von den individuellen Präferenzen ab. Das hier ist
KEINE Kaufempfehlung für ein Wertpapier!
“Sonnenschein ist
köstlich, Regen erfrischt, Wind kräftigt, Schnee erheitert. Es gibt kein
schlechtes Wetter, es gibt nur verschiedene Arten von gutem” John Ruskin