„Ich kann die Bahn der Himmelskörper auf
Zentimeter und Sekunden genau berechnen, aber nicht, wohin die verrückte Menge
einen Börsenkurs treiben kann." Isaac Newton
Die Börsenprognosen
der Analysten / Experten liegen ständig daneben. Darüber hatte ich hier
berichtet. Wie viele andere auch, verlor Isaac Newton 1720 viel Geld beim Platzen
der „Südseeblase“. Emotionen, Timing,
Risikokontrolle, Übertreibungen gilt es bei der Geldanlage zu berücksichtigen.
Die folgenden Trends und Aussagen bestimmen die Kernpunkte der Anlagestrategie
von PPinvest:
• Emotionen sind keine gute Grundlage für
Anlageentscheidungen. Daher werden Anlageentscheidungen automatisiert aufgrund
von Fakten getroffen. Top Down wird zuerst durch das Bewertungsmodell BIPO
(Brain In - Performance Out) die Asset Allokation (Aufteilung des angelegten
Vermögens auf verschiedene Anlageklassen wie z. B. Anleihen, Aktien, Rohstoffe,
Währungen, Cash) berechnet. Einflussgrößen für BIPO sind Kennzahlen aus der
Makroökonomie und der Chartanalyse. Danach erfolgt die systematische Auswahl
von Wertpapieren auf Basis von Kennzahlen. In den Zertifikaten, in denen in einzelne
Aktien investiert wird werden folgende Kennzahlen berücksichtigt:
-
niedriges Verhältnis zwischen Kurs und Buchwert
-
niedriges Verhältnis zwischen Kurs und Umsatz
-
niedriges Verhältnis zwischen Kurs und Cashflow
- hohe
Cashquote
- hohe
Eigenkapitalquote
- hohe
Dividendenrendite ODER hohes erwartetes Gewinnwachstum
- hohe
relative Stärke
• Eine „Buy and Hold“ Strategie oder noch
schlimmer, Verluste auszusitzen und kleinere Gewinne mitzunehmen ist nicht mehr
ratsam. Der DAX stand im Jahr 2000 schon bei ca. 8.000 Punkten. Dann ging er
runter auf 2.500, hoch auf 8.000, runter auf 4.000 und nun sind wir wieder bei
ca. 8.000 Punkten. Eine „Buy and Hold“ Strategie mit Start im Jahr 2000 hätte
also bis heute nichts gebracht. Es gilt ständig, optimale Ein- und
Ausstiegspunkte, das richtige „Market Timing“ zu finden. Auch hierfür liefert
das Bewertungsmodell BIPO (Brain In - Performance Out) die Grundlage.
• Risikostreuung ist wichtig. Die
Korrelationen zwischen verschiedenen Anlageklassen wie Anleihen, Aktien,
Rohstoffe, ändern sich aber, je nach Marktlage. Diversifikation von
Anlageklassen wie Anleihen, Aktien, Rohstoffe, die in gut laufenden Märkten
funktioniert, hilft nicht in Crash Phasen. Zur Absicherung / Risikominimierung,
werden daher auch „Short“ Produkte gekauft.
• Besonders in Extremsituationen
reagieren die Märkte nicht rational. Dies gilt es auszunutzen! (siehe auch
Zertifikat Schwarzer Schwan https://www.wikifolio.com/de/PPINV002-Schwarzer-Schwan-Sicher-in-der-Krise)
PPinvest
hat seine Anlagestrategie gefunden und setzt diese mit wikifolios -
http://www.wikifolio.com um. Nun gilt es:
"…sich wie
Odysseus an den Mast binden, um den Sirenenrufen in Form von Gerüchten an der
Börse zu widerstehen und streng bei der Anlagestrategie bleiben."
(James
O'Shaugnessy)
Kennen Sie keine WIKIFOLIOS. In meiner kleinen Reihe, in der wir die Funktionsweise der Plattform WIKIFOLIO - http://www.wikifolio.com kurz erklären, haben ich bisher die folgenden Themen behandelt.
Was ist eigentlich ein WIKIFOLIO ?
http://ppinvest-blog.blogspot.com/2012/11/was-ist-eigentlich-ein-wikifolio.html
Wie investiere ich in ein WIKIFOLIO ?
Was kostet ein WIKIFOLIO und wer verdient wo, was?
Was geschieht, wenn man Geld in ein WIKIFOLIO / Zertifikat investiert?
LABEL: Anlagestrategie, WIKIFOLIO, Chartanalyse, Buy and Hold, Risikostreuung, Buchwert,
Cashflow, Cashquote, Eigenkapitalquote, Dividendenrendite, Gewinnwachstum, Relative
Stärke